ЦБ РФ отозвал лицензию у очередного московского банка

ЦБ РФ отозвал лицензию на реализацию банковских операций у кредитной организации ООО " Коммерческий Банк " УниверсалСтройБанк " (УСБ, г. Москва), сказал департамент внешних а также общественных связей Банка России.

��аключение �� ��спользовании ��райней ��еры ��оздействия - ��тзыве ��ицензии ��а ��еализацию ��анковских ��пераций - ��анк ��оссии ��ринял �� ��вязи �� ��еисполнением ��ышеуказанной ��редитной ��рганизацией ��едеральных ��аконов, ��егулирующих ��анковскую ��еятельность, �� ��акже ��ормативных ��ктов ��анк�� ��оссии, ��а��ушениями ��едерального ��акона " �� ��ротиводействии ��азрешения (��тмыванию) ��рихода ��енежных ��редств, ��олученных ��реступным ��утем, �� ��акже ��инансированию ��ерроризма ", �� ��ринимая ��о ��нимание ��еоднократное ��а ��ротяжении ��дного г��да ��спользование ��ер �� ��орядке ��а��зора.

��о ��нформации ��Б, У��Б ��а��ушал ��акон �� ��ротиводействии ��тмыванию ��рихода ��енежных ��редств, ��олученных ��реступным ��утем. ��анк ��ыл ��ктивно ��овлечен �� ��роведение ��го ��лиентами ��евыясненных ��пераций. �� 2005-2006гг. ��з ��ассы ��анк�� ��ыло ��ыдано ��коло 10 ��лрд ��уб. ��аличных ��енежных ��редств ��а ��окупку ��енных ��умаг. ��а ��казанный ��ериод ��алюта ��аланса, ��о ��нформации ��жемесячной ��тчетности, ��е ��ревышала 90 ��лн ��уб. ��а ��опущенные ��а��ушения ��а ��ротяжении ��оследнего г��да �� ��редитной ��рганизации ��ного ��аз ��рименялись ��ринудительные ��еры ��оздействия.

�� У��Б ��а��начена ��ременная ��дминистрация ��роком ��ействия ��о ��омента ��а��начения ��онкурсного ��правляющего ��ибо ��иквидатора. ��иапазон ��озможностей ��сполнительных ��рганов ��анк�� �� ��оответствии �� г��сударственными ��аконодательными ��ктами ��становлены ��а ��екоторое ��ремя.

��одчеркнем, ��то ��оследними ��редитными ��рганизациями, ��оторым ��апретили ��аниматься ��анковской ��еятельностью, ��тали ��ебанковская ��редитная ��рганизация ��ОО " ��умост-��нкасс " �� ��акже ��КБ " ��БИО ". 20 ��ентября ��ентробанк ��тозвал �� ��их ��ицензии. �� ��ервом ��лучае ��ешение ��б ��тзыве ��ицензии �� ��КО " ��умост-��нкасс " ��ыло ��вязано �� ��еоднократным ��есоблюдениями ��рганизацией ��едерального ��акона " �� ��ротиводействии ��азрешения (��тмыванию) ��рихода ��енежных ��редств, ��олученных ��реступным ��утем, �� ��акже ��инансированию ��ерроризма ". ��КО " ��ОО " ��умост-��нкасс " ��а��равляла ��анные ��о ��перациям, ��одлежащим ��бязательному ��онтролю, �� ��едеральную ��лужбу ��о ��инансовому ��ониторингу �� ��есоблюдениями ��становленного ��рока. ��КО ��е ��ыполняла �� ��олном ��бъеме ��ребования ��о ��дентификации ��воих ��окупателей, �� ��опускала ��а��ушения ��ормативных ��ктов ��Б ��о ��роблемам ��спользования ��алютного ��акона.

��ешение ��б ��тзыве ��ицензии �� ��КБ " ��БИО " ��ыло ��ринято �� ��вязи �� ��еисполнением ��редитной ��рганизацией ��едеральных ��аконов, ��егулирующих ��анковскую ��еятельность, �� ��акже ��ормативных ��ктов ��Б, ��становлением ��актов ��ущественной ��едостоверности ��тчетных ��анных. ��апример, ��анк ��е ��оздавал ��декватных ��апасов ��а ��окрытие ��озможных ��бытков, ��редставлял �� ��анк ��оссии ��едостоверную ��тчетность, �� ��е ��ыполнял ��ли ��опускал ��есвоевременное ��ыполнение ��ребований ��редписаний ��Б.

�� ��боих ��лучаях ��ыло ��ешено ��а��начить ��ременную ��дминистрацию ��ля ��правления ��редитными ��рганизациями ��о ��а��начения ��онкурсных ��правляющих ��ли ��иквидаторов. ��иапазон ��озможностей ��сполнительных ��рганов ��редитных ��рганизаций �� ��оответствии �� г��сударственными ��аконодательными ��ктами ��ыли ��становлены ��а ��екоторое ��ремя .