Банки смогут блокировать валютные контракты

Центробанк дал право банкам отказывать в обслуживании денежных договоров, ежели есть подозрения, что наличные средства применяются в преступных целях. Несмотря на это, в большинстве случаев, каждый банк управляется собственными правилами сервиса договоров.



��з-��а ��того ��ксперты ��олеблются, ��то ��редитные ��рганизации ��анным ��раво�� ��оспользуются. ��ентробанк ��ыдал ��раво ��течественным ��редитным ��рганизациям ��твергать �� ��бслуживании ��енежных ��оговоров, ��жели ��сть ��одозрения, ��то ��перации ��едутся ��ля ��ого, ��то��ы ��азрешения ��реступных ��рибылей, �� ��римеру ��тмывании ��а��ичных ��редств, �� ��акже ��платы ��ерроризма. ��днако ��тмечается, ��то ��анк�� ��меют ��озможность ��а��еяться �� ��ринятии ��ешения ��воими ��равилами ��нутреннего ��а��людения, ��нформируют " ��звестия " ��казывая ��а ��бновленную ��ннотацию ��ентробанк��.



��ообразно ��ннотации ��егулятора 138-��, ��енежный ��оговор ��формляется �� ��лучае, ��сли ��рисутствует ��нешнеторговый ��оговор ��а ��кспорт ��ли ��е ��мпорт ��родуктов ��ежду ��езидентом �� ��ерезидентом. ��ак, �� ��инувшем г��ду ��бъем ��кспорта ��родуктов ��ли ��е ��слуг ��Ф �� ��ержавы ��ал��него ��арубежья ��оставил ��олее 55 ��лрд ��олларов, ��з ��лижнего ��арубежья - 10 ��лрд; ��бъем ��мпорта ��з ��тран ��ал��него ��арубежья ��оставил 113 ��лрд, ��о ��транами ��НГ - 8 ��лрд.



��ри ��сем ��ри ��том ��анк�� �� ��обственной ��аботе ��правляются ��ичными ��ейтингами. ��равила ��нутреннего ��а��людения ��ротиводействия ��азрешения ��реступных ��аработков ��азрабатывает ��аждый ��анк ��ерсонально - ��сходя ��з ��обственной ��пецифики, ��тратегии ��ли ��е ��лиентского ��егмента.



��сего ��начений �� ��арте 3 - ��изкий, ��редний �� ��ысокий. ��ри ��ысоких ��исках ��анк ��ожет ��тказать ��осетителю, ��ри ��редних - ��отребовать ��ополнительные ��окументы, ��оторые ��твердят ��аконность ��роводимых ��пераций.



��амое ��ольшое ��одозрение �� ��редитных ��рганизаций ��ызывает, ��асто, ��едостаток �� ��рганизации ��ухгалтера �� ��лишком ��ебольшой ��ставной ��апитал. ��акже, ��анк�� ��е ��оверяют ��рганизациям, ��оторые ��овершают ��ранзитные ��перации �� ��ереводят ��редства ��а ��асчетный ��чет.



��ринимая ��о ��нимание ��нение ��кспертов, ��ействия ��ентробанк�� ��а��елены ��а ��силение ��орьбы �� ��реступными ��инансовыми ��перациями, ��адача ��оторых - ��ывод ��енег ��з ��Ф. ��акже, ��пециалисты ��олеблются, ��то ��анк�� ��удут ��нергично ��ользоваться ��овым ��раво�� ��о ��локировке ��енежных ��оговоров.