Финансовый ключ к успеху Китая

Андрей Девятов за последний период времени Достаточно известен Как специалист по Китаю, офицер ГРУ, аналитик И виртуоз своего дела, еще в далеком 2000 году написал такую Вот справку Для заинтересованных лиц. Актуально И по прошествию 10 лет.



КОГДА НЫНЕШНИЙ ГЛАВНЫЙ ФИНАНСИСТ страны 1-ый вице-премьер Кудрин, Глядя немигающим глазом в око телекамеры, торжественно информирует, что Правительство Российской Федерации делает Все от них зависящее Для роста конкурентоспособности российской продукции путем сдерживания повышения стоимости рубля К доллару, это это означает, что система, введенная Гайдаром-Чубайсом, по-прежнему функционирует в РФ. И смена Ельцина на Путина не затронула чубайсовской основополагающей концепции: число рублей обязано равняться экспортной выручке долларов. А отсюда И Все последствия, которые имеет Россия в сфере экономики.



Но, несмотря на тотальную диктатуру этой формулы А. Чубайса И следование столицы инструкциям МВФ, экономика еще дышит, производство, упав на 70%, чуть увеличивается в 1-2%, А инвестиции западников не идут, хоть тресни. Одновременно совсем близко с нами гигантскими темпами в 12-14% развивается Китай, наращивая инвестиции по 30-40 млрд. Долл. В год, повышает свою технологическую оснащенность. И ключ К его успехам - отнюдь не тайна.



Специфика китайской " открытости " удивительно проста. Она лучше всего видна , например, на финансовой политики реформ. А суть её в том, что в китайской экономической модели доминирует только национальный интерес. Уступки требованиям извне - вынужденные, А отнюдь не вызванные стремлением К рыночному хозяйству западного образца. Китайская открытость - дверь, ведущая только вовнутрь. По настоящему - это закрытость китайского рынка от западного " рынка без границ ".

тут поощряется конвертация доллара в юань, конвертировать юань в доллар куда сложнее. Полной конвертируемости юаня нет, государством обеспечивается лишь обратимость юаня по текущим счетам.

Ввоз валюты И капитала (налоговые льготы) в КНР не ограничен, А вывоз валюты за границу частными физическими И юридическими лицами затруднён многоступенчатой процедурой разрешений И строго контролируется банками И таможней.

Во внешней торговле поддерживается полный надзор за коммерческой И банковской тайной, что осуществляется через структуру квотирования И лицензирования Министерством внешнеэкономических связей И управлением валютного регулирования. Разрешается оплата иностранными деньгами только планового импорта.

Китайские внешнеторговые организации обязаны перекрывать разрешённый им валютный импорт экспортом китайских предметов. Где только удаётся - в оплату импорта иностранцам зачисляется не валюта, А неконвертируемые юани, на которые те по своему выбору закупают И вывозят китайский товар.

Фондовый рынок разграничен на две части, на главную Из которых зарубежные инвесторы не допускаются. По объёму капитализации соотношение между 2-мя рынками акций - только Для китайских инвесторов И только Для зарубежных инвесторов - составляет 9: 1.

Бегство инвестированного в КНР капитала исключено. Зарубежный инвестор, вложивший в производство деньги, машины, оборудование, технологии, возврат капитала И прибыль может иметь только в виде произведённого товара. К тому же законно о предприятиях при участии иностранного капитала 70% предметов обязаны несомненно вывозиться Из Китая И только 30% можно продать за юани на внутреннем китайском рынке. Так, за рубеж отправляется в большинстве своем возобновляемый ресурс овеществлённого труда нынешнего поколения китайских рабочих, А факторы стоимости производства - производственный капитал, возмещение его убыли от амортизации И накопление - остаются в Китае.



Прелести китайского валютного регулирования Для китайцев я узнал, КОГДА мне нужно было срочно оплатить интернациональный фрахт судна по договору морской перемещения российского груза, следовавшего через Китай транзитом Во Вьетнам. Достаточно было один раз пройти долгую процедуру согласования И оформления законного валютного платежа за рубеж со счета моего совместного предприятия (китайского юридического лица) Для того, чтобы в будущем перенести Все валютные расчёты в Гонконг, А на банковские счета в КНР заводить ровно столько валюты, сколько нужно Для ближайших платежей внутри Китая.



Глядя на вывески торговых точек И торговые марки международных компаний, написанные по-английски, может показаться, что в Китае много импортных зарубежных предметов, функционируют многочисленные зарубежные предприятия И банки. На деле же в Китае Большое количество товара сделано на месте китайцами на китайских предприятиях при участии иностранного капитала или без оного, беззастенчивым копированием зарубежных моделей И часто пиратским использованием зарубежных торговых марок. А зарубежные банки имеют в Китае только свои представительства Для ускорения И отслеживания операций по платежам интернациональной торговли И внешнеэкономических связей. Все же расчёты И платежи в Китае проводятся только в китайских юанях (народных деньгах, в противоположность от тех конвертируемых китайских юаней, которые ходят на Тайване). Юридических И физических лиц в Китай обслуживают только Китайские банки, при этом 70% банковской системы Китая контролируют четыре государственных банка, А финансовая сфера в целом, наверное, на 90% остаётся сегодня в руках страны.

Социализм с китайской спецификой осуществляет не только полное валютное регулирование в стране, Но И через это регулирование обеспечивает полную гарантию валютных И юаниевых вкладов жителей. За 20 лет реформ власть народ покуда ни разу не обманула. Защитив сбережения жителей от обесценивания, китайское государство сумело тем самым сделать правила Для запасы финансовых средств, нужных Для зарождения И развития частного бизнеса. Из сбережений Жителей, То есть Из внутренних ресурсов, осуществлялось И кредитование реформ (при этом государство брало на собственные плечи возмещение рисков безвозвратных кредитов, достигающих в Китае 20 -25%, при критической норме западного рынка 8%).

К концу 90-х годов даже возникла проблема, Как заставить Жителей расходовать образовавшиеся запасы, потому что по ряду предметов народного потребления обозначилась дефляция (снижение внутренних цен на 1-2%). Как видно Из анализа практики 9-й пятилетки, китайское руководство регулировало финансы То снижением ставки дохода по срочным вкладам в банках с 9% до 3% годовых; То увеличением объема наличных денег в обороте на 16% в год; То существенным, до 40%, повышением заработные платы служащих. Эти меры позволили защититься Как резкой инфляции, Таким образом И дефляции, сохранить юань стабильным, неуклонно наращивать потребление всех китайцев И увеличивать производство. Как видно Из заявлений официальных лиц, И в 10-й пятилетке (2001-05 гг.) юань будет стабильным, И нет оснований сомневаться, что эта задача невыполнима. Ведь финансовые рычаги находятся в руках страны (залог стабильности И покоя середины), А ответственность за результаты хозяйственной деятельности Во многом уже переложена с государственных плеч на плечи заводов, располагающих, Как юридические лица любого вида собственности, самостоятельными имущественными правами (залог деловой активности потенциалов).

Граждане КНР имеют полное право бесприпятственно получать доллары Из-за границы (или доставать их Где получится), хранить валюту на личных банковских счетах, А при надобности отдавать её насовсем государству, обменивая на народные юани. А Вот бесприпятственно менять юани на доллары китайское государство не разрешает, И тем самым большинство годы оберегает свою экономику И жизненный уровень Жителей от бурной инфляции. Таким путём Социализм с китайской спецификой не дает возможность США сливать свою американскую инфляцию в КНР в форме виртуальной стоимости портретов на зелёных бумажках, Но собирает Эти зелёные бумажки у Жителей И компаний И возвращает их обратно за границу в форме платежей за реальные импортируемые товары. Подрабатывающие в Китае Граждане зарубежных стран (кроме работников зарубежных представительств, денежное содержание которых в валюте поступает Из-за рубежа), Как И китайцы, получают вознаграждение в юанях. Тащить заработанные народные юани на Родину не имеет смысла, И они обязаны либо легально потратить их в Китае И вывозить товары, либо менять значительную часть юаней на " черном " рынке на доллары, рискуя получить " куклу ", официальных пунктов свободного обмена валюты нет.

Гонконг - седьмой в мире по грузообороту морской порт И самый большой финансовый центр Азии, ещё с 1951 года, КОГДА ООН Из-за войны в Корее наложило эмбарго на торговлю с Китаем, выполняет функцию " уполномоченного посредника " КНР в торговле, инвестировании И обмене технологиями с заграницей. Около половины китайского внешнеторгового товарооборота И валютных платежей проходят через Гонконг. По этой причине Китайские власти перед возвращением Гонконга Великобританией Китаю в плановом порядке долгие годы (чуть не десять лет) не быстро И плавно снижали курс юаня К доллару США почти ровно до курса обмена гонконгского доллара на американский доллар. И Вот уже лет пять - начиная с 1995 года, за 100 гонконгских долларов китайцы дают 106-108 народных юаней. Теперь финансовая связка континентального Китая И его особого административного района Гонконг за счет национально-патриотической (А не конъюнктурно рыночной) поддержки друг близкого человека, сообщаясь, Но не перемешиваясь, успешно И стабильно удерживает почти одинаковый уровень котировки И огромной неконвертируемой массы народного юаня И весьма ограниченной массы полностью конвертируемого гонконгского доллара под самыми жесткими ударами мирового рынка, финансовых спекулянтов И закулисы. Ибо внутренний, неконвертируемый юань, в котором исчисляется стоимость всей огромной массы реальных китайских экспортных предметов, проходящих через Гонконг, опирается на монолит всего достояния народной республики. А гонконгский доллар, обслуживающий " город-государство ", непоколебимо держится на плаву в мировой валютной системе, потому что жестко привязан К доллару США, на котором Она основана И в котором исчислены громадные активы мировых кредитных организаций, квартирующих в Гонконге (в 2000 году валютные запасы Гонконга составляли порядка 100 млрд. Долл. США). И какими бы дутыми в условиях постоянной инфляции в Китай И всё большего пузыря виртуальных активов мировых кредитных организаций в Гонконге в реальности не были бы Эти котировки, обрушить их извне весьма трудно, Ибо Для этого нужно, чтобы в тоже самое время расшатались сразу оба устоя финансовой связки, А такое маловероятно.



Результат китайской открытости только вовнутрь Китая выражается в накоплении государством валютных запасов, экономической независимости страны, возможности регулировать внутренние цены И сдерживать инфляцию (что трудно, потому что с реформами идёт неизбежный рост городского жителей, стоимость жизни которого в городах приходится дотировать).



Вот такую китайскую специфику в финансах появилась бы возможность с пользой применять И в РФ (за годы реформ К 1999 году валютные резервы КНР составляли почти 150 млрд. Американских долларов, А у России предположительно эта же сумма набралась в государственный долг). В ней нет ничего уникально китайского, нужно лишь российскую дверь в мировой рынок, открытую в обе стороны, бесприпятственно открывать только вовнутрь.



в нынешней ситуации Кремль бы мог применять часть китайского опыта, Ведь печатание бумажных денег - это не рынок, А плановая И регулируемая командами главная монополия страны. Пользуясь обстоятельством значительного превышения российского экспорта (главным образом - промышленного сырья И энергоносителей) над импортом, не объявляя рубль бесприпятственно конвертируемым, можно перевести весь российский экспорт в расчёт на рубли. Для этого в обязательном И В настоящее время паспорте договора цену товара, вывозимого Из России, Достаточно исчислять не в долларах США, А в рублях. То есть экспортные договора исчислять в российской национальной валюте, заставляя иностранного покупателя российского сырья расплачиваться с российскими компаниями рублями, И Для этого сначала приобретать в российских банках рубли за свою иностранную валюту. Покупку создать двухступенчатой. На 1-ой - под конкретный товар продать " деревянные " рубли, эмиссия которых плановая (государство всегда способно поддерживать И регулировать нехватка рублей Для зарубежных покупателей), на второй - за рубли продать товар, предложение И спрос на который имеют возможность определяться И свободным рынком. Приток валюты в Российскую Федерацию при этом не уменьшится, А курс рубля будет расти до его реальной рыночной котировки. А с ростом рубля Увеличится покупательная способность заработные платы трудящихся России, да И Бегство капитала Из России станет невыгодным. Российские банки станут оборачивать рубль И накапливать иностранную валюту, возникнет внутренний источник кредитования модернизации российского производства. И это только минимальное применение китайского опыта, на практике лежащего в рамках " либерализма ". Кардинальное исправление модели дало бы еще более глобальные " плюсы " российской экономике. Этому-То И создают препятствия " реформаторы " -чубайсовцы, контролирующие Кремль .