Банкир Алексей Френкель обнародовал третье письмо о коррупции в ЦБ

В нем повествование ведется О функционерах ЦБ, которые лоббируют желания 4 банковских групп.

в СМИ поступило третье письмо банкира Алексея Френкеля, обвиняемого в подготовке убийства первого заместителя главу Центробанка Российской Федерации Андрея Козлова.

Несмотря на сообщение адвокатов вчера, что третье страшное письмо " нельзя публиковать в средствах массовой информации ", печатное издание " свежие известия " Во вторник вечером обнародовал�� от имени Френкеля ПОЛНЫЙ ТЕКСТ ПИСЬМА, озаглавленного " Чьи вы банки будете?" вспомним, прежде в первом письме Френкель описал схему И привел пару примеров. Во 2-М, озаглавленном " О надзоре И надзирателях ", он описал систему взяток в банковском надзоре ЦБ И по факту назвал трех персонально подозреваемых им бюрократов ЦБ - Виктора Мельникова, Михаила Сухова И Андрея Козлова.

в 3-М письме Френкель заявляет, что высокопоставленными лицами в ЦБ Российской Федерации лоббируются желания 4-Х банковских групп. По информации банкира, " контрагентами " банковских групп, занимающихся " обналичкой ", являются не Только Работники ЦБ Российской Федерации, Но И Уполномоченные Государственной думы, Совета Федерации, силовых органов И судов.

О существовании 3-го ПИСЬМА средства массовой информации было оглашено еще 30 января, При этом отмечалось, что заключение О его публикации будет принято в том случае, если следственные органы не отреагируют на поданные в нем факты. Тогда юрист Игорь Трунов уточнил, что новое письмо, касающееся злоупотреблений в Центробанке, " размещается не у защитников, И распоряжается им сам Френкель ". Последнее письмо не менее детальное И конкретное, его страшно передавать или публиковать в средствах массовой информации, сказал Трунов.

ПОЛНЫЙ ТЕКСТ ПИСЬМА

1) Крупные госбанки, занимающиеся " обналичкой ". Заинтересованность у коррумпированных бюрократов тут чисто коммерческая, - в доле от объема операций. При этом, Как уже не раз уже отмечалось, нормативная база ЦБ по " битве " С " обналичкой " предоставляет широкие возможности С целью наблюдения этого сектора " услуг ", если, само собой, " обналичиванием " занимаются " свои " банки.

Широко Известно, что лидерами данного рынка являются Крупные " С " Банк И " в " Банк." Прикрытие " в " С " Банке организовано децентрализованно, на уровне региональных управлений, филиалов И отделений. Как следствие, Именно " С " Банк лидирует по числу уголовных дел, открытых по фактам отмывания денежных средств супротив разных работников этой кредитной организации.

в противоположность от " С " Банка в " в " Банке Работа по " обналичке " выстроена организованно, под руководством старшего вице-Президента - члена правления Банка К. Г. К.. сотрудничество С руководством ЦБ Российской Федерации осуществляется путем регулярных отчислений от соответствующих оборотов в Указанные адреса. Ни единого уголовного дела супротив работников " в " Банка не заведено (хотя за последний период времени появились данные, что одно такое дело начато, Но не менее подробная информация не известна).

2) Группа Т. Н." дочек " зарубежных кредитных организаций, среди которых И Банк " Р ", принадлежащий группе российских бизнесменов И расположенный, по настоящему, Во франчайзинге.

14 июля 2006 года РФ И США договорились про то, что При вступлении Российской Федерации в ВТО будет исключена возможность открытия в стране филиалов зарубежных кредитных организаций. В обмен был " сдан " рынок страховых услуг. Незадолго до этого, С 5 по одиннадцать апреля 2006 года 1-ый зампред ЦБ летал в США. Результатом той поездки был звонок в столицу России из столицы США про то, что он будет иметь возможность прийти К общему мнению С американской стороной по условиям вступления Российской Федерации Во Всемирную торговую организацию по финансовому сектору на приемлемых Для Российской Федерации условиях. Тот звонок имел большое значение персонально С целью большого переговорщика. Именно под Это обещание прийти К общему мнению С американцами по ВТО его И утвердили на второй срок полномочий 19 апреля 2006 года. Казалось бы, всем Хорошо: довольны американцы - их человек сидит в ключевом кресле первого зампреда ЦБ Российской Федерации, довольна Россия - Её правила вступления в ВТО приняты, доволен сам фигурант - он получил желанное назначение.

Между Тем Всё не буквально Таким образом. Когда председатель ЦБ летал в США, он посулил тамошней стороне пролоббировать в Государственной думе смягчение (вплоть до отмены) статьи 18 Закона " О банках И банковской деятельности ". Эта статья устанавливает лимиты на присутствие зарубежных кредитных организаций в банковской системе России. Снятие подобных ограничений даже притом, что филиалы зарубежных кредитных организаций будут по-прежнему запрещены в РФ, даст возможность их " дочкам " через Несколько лет наблюдать львиную долю банковского рынка России (Как Это И было уже в Т. Н. Странах С экономикой переходного периода).

3) Группа коммерческих кредитных организаций, занимающихся в крупных объёмах Т. Н." обналичкой ", либо серыми импортными схемами. Есть данные про то, что в части из этих кредитных организаций высокопоставленные Работники ЦБ имеют свои доли в бизнесе.

Как Известно, А. А. К. Всегда пребывал в дружеских отношениях С бывшим начальником Банка " МЕНАТЕП " А. Ю. З.

главная Прокуратура России, в рамках расследования обстоятельств дефолта 1998 года, установила, что А. А. К. В период перед дефолтом предоставил банку " МЕНАТЕП " инсайдерскую данные, что дало тому возможность отказаться от пакетов ГКО конкретно перед кризисом.

Данный эпизод, кстати, - Один из немногих, которые расследовала главная Прокуратура России по деятельности А. А. К. Например, Она установила то, что А. А. К. И его близкие родственники сами Как частные лица играли на рынке ГКО.

Как создатель пирамиды ГКО А. А. К. Воспринимается в общественном сознании Как Один из виновников дефолта 1998 года.

в приложении К Постановлению Совета Федерации от 17 марта 1999 года N 113-СФ " об итогах работы Временной комиссии Совета Федерации по дознанию причин, обстоятельств И последствий принятия решений Правительства РФ И Центрального Банка РФ от 17 августа 1998 года О реструктуризации государственных краткосрочных обязательств, девальвации обменного курса рубля, введения моратория на реализацию валютных операций капитального характера " А. А. К. Перечислен в перечне лиц, которым не рекомендуется занимать государственные должности.

Когда в 1999 году А. А. К. Покинул Центральный Банк, А. Ю. З. Помог ему устроиться трудиться поначалу в " Русский Стандарт ", потом в " Аэрофлот ", куда Затем перешёл трудиться сам. В банковских кругах до этого времени ломают голову над Тем, кто помог возвратиться в ЦБ столь одиозной фигуре, Как А. А. К. Одна из версий состоит в том, что ему помог Именно А. Ю. З. Через своего бывшего патрона М. Ю. Х., - весьма влиятельной Тогда фигуры не Только в нефтяном бизнесе, Но И в коридорах власти. Так или иначе факт остаётся фактом. После ухода в отставку в. В, Геращенко И прихода С. М. Игнатьева, А. А. К. В апреле 2002 года был снова назначен первым заместителем главу Банка России.

Вскоре ему получилось установить достаточно близкие контакты С некоторыми ключевыми работниками Администрации Президента Российской Федерации. В этом ему, например, помог И глава " О " Банка И. В. К.

в конце концов заключенной в 2003 году негласной договора, А. А. К. Получил долю в бизнесе " О " Банка И родственном ему " РЕ " Банке (принадлежат выходцам из бывшего " Торибанка " ). Руководство же этих кредитных организаций С этого момента приобрело безоговорочную поддержку в ЦБ. При этом " О " Банк занимается " обналичкой ", А " РЕ " Банк - серыми импортными схемами (в частности через таможенный терминал " Лесной " ). Один из этих кредитных организаций, Кроме Всего прочего, получил возможность выдвинуть своего работника (Е. И. М) на одну из Наиболее " хлебных " позиций в Департаменте лицензирования ЦБ, что было немаловажно С целью всех участников договора вчера предстоящей кампании по приёму кредитных организаций в ССВ.

помимо бессменных источников прихода денежных средств от вышеуказанных кредитных организаций высокие " надзиратели " получают свою долю И от иных " бизнесменов ". А Именно от лиц, которые покупают банки Для " обналичивания " через них десятков млрд. рублей за короткий период, После чего у Банка отзывается лицензия. Таким образом, Одна Только операция " под кодовым названием " " Роскомветеранбанк " принесла всем участвовавшей в ней сторонам (ЦБ, ДЭБ МВД И самим владельцам Банка) 1, 765 млрд. Руб. Или не менее 60 млн. Долларов США. Всего за месяц (!). Понятно, что хозяева Банка не стали опротестовывать решение ЦБ Российской Федерации об отзыве лицензии, ЦБ Российской Федерации также не стал обращаться в органы правопорядка, А ДЭБ МВД Российской Федерации, не получив сигнала, не увидел никаких нарушений законности.

Схема Роскомветеранбанка безостановочно тиражируется. В каждый момент времени в банковской системе действует 4-5 " подожженных " кредитных организаций." Поджог " начинается С одобрения главу КБН, потом министерство его " соратника " В. Н. М. Долго (в течение 2-3 месяцев!) " глубоко рассматривает " деятельность Банка. Весь этот период Эксперты по " обналичке " завозят откат " на Неглинную ". В момент завоза очередного отката им однажды говорят " хватит ". Оборот сворачивается в Один день, После чего у пустого (без денег) Банка отзывают лицензию. Потом ЦБ Российской Федерации заявляет, что выявил очередного нарушителя.

Только от этого их не становится меньше.

Так, усилиями регулятора сформировался управляемый им рынок " обналички ", что обеспечивает устойчивый высокий доход его " крышевателям " И является базовым условием С целью плодотворной " работы " С Федеральным Собранием, судебными инстанциями, силовыми органами И высшими эшелонами власти.

4) Группа кредитных организаций из Северного Кавказа, И московских кредитных организаций, либо возглавляемых выходцами из этого региона, либо тех, где они осуществляют свои главные " бизнес-проекты ".

Таким образом, принадлежащий, по недостоверным сведениям, Дж. Соросу " КМ " Банк специализируется на выдаче потребительских кредитов населению. Банк достаточно активно осваивает российские регионы, уделяя значительное внимание Северному Кавказу. Несколько лет назад Банк обратился в ЦБ Российской Федерации С прошением разрешить ему выдавать потребительские кредиты населению без открытия счетов, то Есть без идентификации заемщиков. Такой порядок противоречит установленным правилам. Зная Это, руководитель КБН внес инициативу Совету Директоров ЦБ внести соответствующую поправку в Инструкцию Банка России, Однако Она не была принята. Тогда он попросил в настойчивой форме от Начальника МГТУ выдать " КМ " банку индивидуальное разрешение. Тот не захотел. Тогда руководитель КБН выдал этому банку индивидуальное разрешение сам И Затем продлевал его 3 года кряду. Всё Это время он продолжал лоббировать внесение нужных перемен в Закон, Несмотря на сопротивление Как в самом ЦБ, Таким образом И в Росфинмониторинге. Позиция последнего была понятна: в случае отмены идентификации заемщиков, Наиболее в регионах Северного Кавказа, возникнет возможность легально финансировать террористические группировки. Так или иначе, " КМ " Банк, получив индивидуальное разрешение еще за полтора года до событий в Беслане, приступил К раздаче крупных сумм наличных анонимным получателям в южных регионах России. По рассматриваемому каналу финансирование бандформирований длится уже Несколько лет.

Известно, что на практике все банки Т. Н." южного региона " попали в ССВ С первой попытки. Московские банки, принадлежащие выходцам из этого региона, равным образом в полном составе вошли в ССВ, правда, часть со второй, А часть С 3-ей попытки. При этом Хорошо Известно, что плата за вхождение кавказских кредитных организаций в ССВ была установлена достаточно щадящая - 200 тыс. долларов С одного Банка. И Только банку " С ", принадлежащему известному бизнесмену М. С., пришлось заплатить 1 миллион долларов. Но этот случай - скорее исключение. Адекватно оценивая, сколько " С " получает от лотерей, казино И " обналички ", господа из надзорного блока просто не имели возможности установить ему столь низкую, стандартную цену вхождения в ССВ " из морально-этических соображений ".

Между Тем безусловным является Тот факт, что со всеми вышеуказанными банками Руководство ЦБ Российской Федерации договорилось.

Причины Такой сговорчивости просты:

- Ни Один из этих кредитных организаций не составляет конкуренцию банкам - " спонсорам " бюрократов ЦБ, И потому у них можно принять деньги, пустив их в ССВ И не нанеся При этом ущерба своим Таким образом сказать " дойным коровам ".

- " бизнес " надзирателей ЦБ, основанный, по настоящему, на " крышевании " кредитных организаций, занимающихся " обналичкой ", И на лоббировании их меркантильных интересов, предполагает необходимость криминальной предохранения; Её И обеспечивают Уполномоченные этнических группировок.

Последнее, кстати, ярко иллюстрируется фактом убийства бывшего хозяина " Содбизнесбанка " И " Кредиттраста " А. Ю. Слесарева, которое по Наиболее распространенной в банковских кругах версии было заказано ключевыми фигурами в " регулирующем " Министерстве.

Необходимым звеном в создании коррупционного пространства является возможность его " оратаям " формировать " под себя " законодательное поле.

в связи С этим первостепенное значение имеет " Работа " С Федеральным Собранием.

по имеющимся данным, Основными " контрагентами " " бизнесменов " в обязательных органах являются Комитет по кредитным организациям И финансовым рынкам ГД (председатель В. М. Резник, зам. главу А. Г. Аксаков) И Комитет СФ по финансовым рынкам И денежному обращению (председатель С. А. Васильев).

Необходимую поддержку идеям регулятора оказывают также Комитет СФ по бюджету (председатель - Е. В. Бушмин) И Комитет ГД по бюджету И налогам (председатель - Ю. В. Васильев).

Указанные лица имеют также возможность снабдить поддержку всех нужных заинтересованным лицам инициатив ведущей в ГД политической фракцией. Известны случаи, Когда При голосовании по самым значимым законопроектам (поправки в Закон " О Центральном Банке ", Закон " О страховании вкладов " ) Эта помощь была весьма И весьма существенной.

Важной составляющей работы С Федеральным Собранием является наличие положительных заключений от Правительства Российской Федерации. Тут ключевую скрипку играет Департамент финансовой политики Министерства финансов (руководитель - А. Л. Саватюгин).

Наконец, неотъемлемой частью формирования " правильного " законодательного поля является регистрация нормативных актов ЦБ Российской Федерации в ведомстве юстиции. Работа С Минюстом столь же бескорыстна, Как И С Федеральным Собранием, что позволило ЦБ Российской Федерации зарегистрировать через Минюст значительное количество своих нормативных актов, противоречащих или не соответствующих Федеральным законам.

Так, сформированный (см. Выше) постоянный источник оплаты позволяет в случае необходимости подпитывать Всё свежие И свежие предложения регулятора на законодательном уровне.

Механизм работы С судебными инстанциями немного, чем отличается от механизма работы С Федеральным Собранием И другими госорганами. Основными элементами работы С судами являются:

- демагогия (в случае С Федеральным Собранием Это имеет возможность быть

" удобство жителей ", в случае С судебными органами - " защита интересов кредиторов И вкладчиков " );

- деньги (постоянно действующий канал передачи вознаграждений от

юридического отдела на нужные уровни принятия судебных решений);

- запугивание (угроза " проплаченного " вынесения вопроса на квалификационную коллегию, если судья вынесет неугодное решение).

Хорошо Известно, что Руководство КБН собственной персоной И не Один раз наносило визиты на все уровни судебной иерархии Для склонить суды К " взаимовыгодному сотрудничеству ". Наиболее успешно Это получается покуда на уровне Федерального Арбитражного Суда Московского округа (кассационная инстанция), председатель которого возглавляет суд С 1995 года. Её не коснулась кадровая чистка, проведенная новым Председателем Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. Именно ей принадлежит Хорошо известная в судебной системе фраза " пусть Центробанк сам разбирается С банками ", которую Она заявила в феврале 2006 года на общем Президиуме судов трех уровней.

Так, сформированный коррупционерами постоянный источник оплаты И выстроенная законодательная база даёт возможность обеспечивать поддержку в судах нужных решений С целью развития их бизнеса.

Силовые органы задействуются чаще Всего в битве С конкурентами кредитных организаций - " спонсоров ". В связи С этим ключевой организацией является Департамент экономической безопасности (ДЭБ) МВД Российской Федерации, 1-ый зам. Начальника которого К. А. П. Размещается в тесных отношениях С заместителем главу ЦБ Российской Федерации В. Н. М.

Схема " Работа " проста. По " наводке " В. Н. М. Воины ДЭБ МВД Российской Федерации приходят в Тот или другой Банк И изымают там неучтенную наличность (удается не всегда). На последующий день в Банк приходит проверка Главной инспекции банков (ГИКО) И фиксируют результаты погрома. Потом К. А. П. Делает банку предложение, от которого трудно отказаться (см. Пример С Роскомветеранбанком), либо отказывается от переговоров, если приход ДЭБа нужен в. Н. М. С целью отзыва у Банка лицензии.

Немаловажную роль играет И Управление " К " ФСБ. Это подразделение, например, собирает доносы Как от недовольных акционеров (участников), покупателей, работников кредитных организаций, Таким образом И от платных информаторов. Естественно, Управление " К " (до смены руководства в этом подразделении) пускало свою данные в ход Только в случаях, Когда Это было надобно В. Н. М.. Такая избирательность могла достигаться, Как И в случае С ДЭБ МВД Российской Федерации, Только При наличии налаженных коммерческих связей С руководством Управления.

Наконец, С учетом достаточно ярко выраженной криминальности вышеуказанной группировки, Необходимым элементом ее деятельности является слежка И прослушивание телефонных переговоров в коммерческих интересах. В тех случаях, Когда эти действия не удается осуществить за государственный счет (скажем, в рамках оперативной разработки того либо другого неугодного банкира), их осуществляет Управление безопасности ЦБ.

Выше достаточно подробно раскрыт Механизм работы коррупционной группы. Обеспечены методологическая поддержка (в том числе через Добровольческий корпус по оказания услуг), выстроена спонсорская помощь из небанковского И банковского секторов, гарантировано содействие криминальных кругов, судов И органов правопорядка, сформированы нужные законодательное поле И организационная структура, налажены источники оплаты.

С целью завершения построения всей системы необходима поддержка И на Наиболее верхних этажах власти, то Есть в коридорах Кремля.

Схема этого взаимодействия выстроена по одной линии, через главу правления " О " Банка И. В. К., по другой линии через близкого доверенного лица А. А. К., Начальника банковского объединения Г. А. Т.

в обоих случаях Механизм выстроен достаточно просто: частное лицо контактирует С сотрудником Администрации, что дает возможность наполнить этот контакт Необходимым материальным содержанием.

При наличии лиц, осуществляющих сбор пожертвований совершенно нет необходимости собственной персоной передавать чемоданы С деньгами заинтересованным чиновникам. Известно, что в последние годы широкую распространенность получил способ " заноса " безналичным порядком, путем перечисления денежных средств на счета в зарубежных банках.

Однако, Как было оглашено вечером 6 февраля, Генеральная Прокуратура допросила Френкеля в связи С его заявлением О коррупции в ЦБ.

" Сегодня Уполномоченные генпрокуратуры в Бутырском следственном изоляторе продолжили допрос Френкеля, который длился около трех часов ", - сказала РИА " Новости " юрист обвиняемого Людмила Айвар. Она не захотела сообщить О деталях допроса, Но уточнила, что защита сделала ряд заявлений прокуратуре И " сейчас ждет реакции на них " .